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臺灣中小企業銀行公司治理運作情形及其與銀行業公司治理實務守則差異情形及原因

評估項目

運作情形

與銀行業公司治理實務守則差異情形及原因

摘要說明

一、銀行股權結構及股東權益        

(一)銀行是否訂定內部作業程序處理股東建議、疑義、糾紛及訴訟事宜,並依程序實施?

V   本行已訂有客戶申訴案件處理作業程序及設客訴及股務連絡窗口,於接獲股東建議、疑義或糾紛時深入了解後,交由相關單位處理,另設有發言人隨時對外疑義說明。 無差異

(二)銀行是否掌握實際控制銀行之主要股東及主要股東之最終控制者?

V   本行參照停止過戶時之股東名冊及內部人每月申報異動情形隨時追蹤,以掌握主要股東之持股變化及解析主要股東之最終控制者。 無差異

(三)銀行是否建立、執行與關係企業間之風險控管機制及防火牆機制?

V  

本行轉投資事業管理要點及程序,對關係企業之監理訂有相關規定,俾利有效控管其經營績效及業務概況。

在防火牆機制方面,人事、會計、資產及財務運用各自獨立。

對於關係企業之授信均依據銀行法第32條、第33條及相關法(令)規定辦理。

無差異
二、董事會之組成及職責        

(一)銀行除依法設置薪資報酬委員會及審計委員會外,是否自願設置其他各類功能性委員會?

V  

1.本行已於董事會下設審計委員會、薪資報酬委員會、企業社會責任委員會及策略發展委員會。

2.未設置提名委員會,但本行公司章程規定董事採候選人提名制度,遇董事改選時俟受理提名並經董事會審核通過於股東會辦理董事選舉,107年股東常會已選任第15屆董事。

無差異

(二)銀行是否定期評估簽證會計師獨立性?

V  

每年皆有定期評估委任會計師之獨立性,並提報董事會會議通過後委任。已於107年12月19日之第15屆董事會第4次會議中,依據「銀行業公司治理實務守則」第38條及審計準則公報第46號第68條規定,並參酌會計師查核規劃書之會計師獨立性來評估,評估項目如下:

  1. 本行委任會計師並無提供本行如記帳業務、財務系統設計導入、鑑(評)價業務、管理職能、精算、內稽外包、人力資源服務、投資顧問服務及法律服務等。
  2. 本行之委任會計師並無對本行承作或有公費案件(如訴訟)、積極性或機密性之避稅規劃及財務主管(以上)的個人稅務案件。
  3. 符合「銀行業公司治理實務守則」第38條及審計準則公報第46號第68條規定,2位聘任之會計師,其委任之時間均未超過7年。
無差異

三、銀行如為上市上櫃公司是否設置公司治理專(兼)職單位或人員負責公司治理相關事務(包括但不限於提供董事、監察人執行業務所需資料、依法辦理董事會及股東會之會議相關事宜、辦理公司登記及變更登記、製作董事會及股東會議事錄等)

V

 

本行以董事會秘書處等總行相關單位為公司治理專(兼)職單位,並於第15屆董事會第6次會議通過,指定副總經理張志堅擔任公司治理主管,以保障股東權益並強化董事會職能,其具備財務及公司治理相關事務之主管職務達三年以上,主要職責為依法辦理董事會及股東會之會議相關事宜、製作董事會及股東會議事錄、協助董事、監察人就任及持續進修、提供董事、監察人執行業務所需之資料、協助董事、監察人遵循法令等事宜,107年辦理公司治理相關事務如下:

  1. 107/3/20、3/21法人股東臺灣銀行及財政部改派其股權代表,董事會秘書處依規定辦理重大訊息發佈及提報董會會會議,並由行政管理處向經濟部辦理變更登記,皆圓滿完成。
  2. 提供董事有關公司治理進修資訊及追蹤進修狀況,107年度所有董事之進修,皆符合「上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點」規定之時數。
  3. 辦理董事會會議事務11次,皆依規定於開會前7日將開會通知及議程交予董事,並於董事會會議結束20日內寄送議事錄。
  4. 辦理107年股東常會包括開會通知書於會前30日寄發、股東會議程準備及股東會議事錄於會後20日內公告,皆順利完成。
  5. 107年執行董事會會議追蹤事項共466案,執行單位皆順利完成結案。

無差異

 

四、銀行是否建立與利害關係人(包括但不限於股東、員工、客戶等)溝通管道?

V

 

1.利害關係人可透過親洽、書函、電話、傳真、電子郵件等方式與本行取得聯繫,另亦設檢舉信箱與專線受理違反誠信行為之檢舉事宜。

2.企業網站投資人關係中置設IR工具,俾利對投資人服務。

3.企業網站中關於臺灣企銀>企業社會責任>利害關係人專區,設審計委員會連絡窗口、利害關係人關心的Q&A利害關係人連絡窗口利害關係人鑑別與溝通…,回應利害關係人所關切之議題,維護利害關係人之利益。

無差異

 

五、資訊公開        

(一)銀行是否架設網站,揭露財務業務及本行公司治理資訊?

   

1.企業網站投資人關係內揭露企業概況、財務資訊、新聞與活動、股東專區、IR工具等資訊。

2.企業網站關於臺灣企銀>公司治理中揭露公司治理架構、董事會、董事會決議事項、公司治理報告、董事出席董事會及進修情形、內部稽核、公司治理相關章則及獨立董事與內部稽核主管及會計師之溝通情形…

無差異

(二)銀行是否採行其他資訊揭露之方式(如架設英文網站、指定專人負責銀行資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、法人說明會過程放置銀行網站等)?

   

1.為落實資訊公開,本行訂有「對外資訊揭露處理作業程序」,依規定應申報揭露之財務、業務資訊…,由相關單位依業務職掌指定專人負責辦理,另企業網站投資人關係置企業概況、財務資訊、新聞與活動、股東專區、IR工具等資訊,並架設英文網站供國外投資者了解相關訊息。

2.設發言人制度,負責對外說明及發佈訊息,以確保投資人之訊息正確取得。

無差異

六、銀行是否有其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊(包括但不限於員工權益、僱員關懷、投資者關係、利益相關者權益、董事及監察人進修之情形、風險管理政策及風險衡量標準之執行情形、客戶政策之執行情形、銀行為董事及監察人購買責任保險之情形、對政黨、利害關係人及公益團體所為之捐贈情形等)?

V

 

1.為明確勞資雙方之權利義務,本行依勞動基準法及相關法令及參酌銀行業特性訂定「工作規則」,規範員工權益,並依據性別工作平等法訂有「臺灣中小企業銀行性騷擾防治措施、申訴及懲戒要點」作為規範。

2.員工照顧:

(1)員工是企業的資產,本行對員工的照顧向來不遺餘力,除依據勞動基準法等相關勞動法規訂定工作規則及各項人事管理規定外,並依法令辦理勞工保險、全民健康保險、退休金提繳等事宜;定期辦理員工健康檢查、提供優惠團體醫療與意外保險,保障員工生活,使員工得以無後顧之憂地在工作上發揮所長。另為增強員工競爭力並提升專業知識,本行依年度行員訓練計劃開辦各業務別教育訓練課程,並於數位學習網提供豐富多樣之課程,以及不定期透過視訊舉辦名人講座及專業演說。本行具有完善的薪資獎酬制度與升遷管道,多元化的訓練及福利措施,用以延攬並留住優秀人才同心協力為公司打拼。

(2)本行十分重視員工權益,定期召開勞資會議,勞資雙方針對各項有關行員權益或福利事項充分溝通協商,並簽訂團體協約,維持良好和諧之勞資關係。

3.為落實公司治理,本行自105年1月5日起為本行董事及重要職員購買「董監事及重要職員責任保險」,最新投保情形於108年1月30日第15屆董事會第5次董事會議報告。

4.本行訂有「臺灣中小企業銀行捐贈款處理要點」,規範本行對以利害關係人為代表人或管理人之公益團體捐贈案件。

5.本行為妥善處理客訴案件提高服務品質並落實作業風險控管,設置「客戶申訴中心」專責受理客戶申訴,並訂定本行「客戶申訴案件處理要點」,以利遵循。

6.本行訂定對「金融機構遭歹徒詐騙案件」、「重大偶發事件之通報及聯繫」及「災害緊急事件之通報及聯繫」、「防制人頭帳戶及防止民眾遭詐騙」之處理程序及辦法,主動關心及有效提醒客戶避免遭受詐騙損失。

7.為加強對消費者爭議處理之重視,提升消費爭議處理之效率與品質,保護消費者權益,訂定本行「消費爭議處理制度」,並由董事會稽核處查核執行情形。

8.為保護消費者權益,健全本行業務經營,訂定「臺灣中小企業銀行消費者保護政策」暨「臺灣中小企業銀行消費者保護作業程序」,並指定專責單位檢視消費者保護機制之有效性,由董事會稽核處負責查核執行情形,落實消費者之寶護。

無差異

七、請就臺灣證券交易所股份有限公司公司治理中心最近年度發布之公司治理評鑑結果說明已改善情形,及就尚未改善者提出優先加強事項與措施。

V

 

本行於107年修訂董事會績效評估辦法,明定每三年應委外辦理董事會績效評估,107年董事會績效評估已於108年2月底完成並提第15屆董事會第6次會議報告。

 

無差異