父母迎接新生命的喜悅溢於言表，這甜蜜的負擔也被小心呵護著，若有萬全的準備，成長之路將更無後顧之憂。

把握求學的機會，多方面、不設限的努力學習，若能發現興趣所在，更能提早為出社會儲備實力與技能。

• 新生兒身體狀況不穩定、額外產生的經濟負擔、缺乏教育學習基金。
• 通常保險商品越年輕買越便宜，當孩子出生時就買保險，保費會相對便宜很多。
• 建議商品：醫療險、儲蓄險、投資型壽險。

處於在求學階段，對於末來充滿想像，在這個階段，就是要盡全力的學習，為自已的人生做準備，打造一個屬於自已的末來，儲備迎戰末來的所有戰力吧。

• 青少年時期，很多事情都已有自已的想法，除了學習外，保護自已也是一門重要的課題，可以為自已規劃簡易性的保險或是定期定額的投資型保險為自已創造第一桶金。
• 建議商品：醫療險、意外險、儲蓄險、投資型壽險。

充滿無限可能的末來，努力的實現夢想，為自已、為家人及為社會盡情的發光發亮，成就自已的天空。

雖然收入不多，但已開始成為家中經濟來源之一，才是另一種人生學習的開始，帶著充滿幹勁的心，大顯身手，面對挑戰不退縮，把磨練當吃補。

• 初入社會，收入不穩定需漸進的累積財富、需負擔自身生活費，採「低保費、高保障」，以定期險做搭配，做足保障並且可隨著年齡及責任的需求做調整，讓收入做妥善的分配。
• 建議商品：醫療險、意外險、定期壽險、投資型年金。

茫茫人海中邂逅此生摯愛，正式加入人生勝利組！接著太太懷孕、順產，一家和諧美滿。但過於幸福而沒有踏實感，擔憂突發狀況！日夜辛勤工作，創造財富自由，職位升遷、事業蒸蒸日上！同時身為家中的經濟支柱,肩負重大責任，上有老、下有小,又有房貸、車貸等貨款的壓力家庭負擔越來越大，集責任於一身。

• 完成人生另一個重要的里程碑，與另一半攜手走向人生，生活的壓力及肩負責任越來重。
• 能力越大，責任越大，突發的事故(受傷、死亡)、生病殘廢，萬一債留妻兒，一個家庭需要保障應急基金，我的責任未了，誰為我扛起。
• 建議商品：意外險、定期壽險、房貸壽險、終身壽險、醫療險、儲蓄險、定期長照險、投資型壽險、投資型年金。

在奮鬥後期，人脈累積好辦事！透過理財規劃衝刺累積退休金，培養退休後休閒興趣，同時注重身體保養。在經濟許可之下，建議在這個階段盡早購買終身型失能險，趁身體健康時及早規劃，以免日後想購買卻困難重重

• 社會洗禮，人際關係的活躍，責任相對減輕，生活資金來源能不虞匱乏，這階段退休理財規劃、財富累積及資產傳承為主軸，保險是資產保全及傳承最好的方法。 因邁向老年，亦需檢視自己的醫療保障是否充足，在這個階段經濟許可下可規劃失能險及健康險。
• 建議商品：資產傳承保險、醫療險、儲蓄險、終身長照險、投資型壽險。

在經歷人生所帶給你的酸甜與苦辣後，看著自己的兒女們健康的長大與社會立足後，現在的你開心地享受著退休後的閒暇時光。

• 在人生的各階段做足了理財規劃，悠閒樂活享受神仙般的退休生活，同時可摯愛的家人提早做財富規劃、資產傳承，為家人未來減少不必要的紛爭與困擾，愛在家人財在家人憶在家人。隨著年齡的增長，享受悠適的退休生活亦可能遭逢疾病或意外侵擾，嚴重時將影響既有的規劃與佈局，甚至打亂當初所預期的資金運用計畫，並面臨龐大的醫療費用支出，因此，善用保險商品規劃，就能換得多樣化的充足保障，為退休生活多增添一層防護網。
• 建議商品：終身長照險、資產傳承保險、投資型壽險。