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理財規劃
如何理財規劃?

如何理財規劃?

創造財富自由生活
想要財富自由,現在開始啟動
凡事都必須事先規劃,未來才會照著計畫的方向發展,個人財務與家庭財務也是一樣,若沒有事先規劃,容易走入兩個極端:不是成為月光族就是守財奴,清楚掌握資金配置方式,用短期財務規劃,完成中長期財務目標,才是有計畫的理財。
目前生活所需
現金
每月開銷、償還債務
定存
短期儲蓄、旅遊準備金、緊急備用金
保險
轉移突發的財務風險,利用保險建構基礎的保障
儲備中長期所需資金
儲備買房頭期款、子女教育金、退休金等
生息資產
創造被動收入
理財類別

輕青世代族群

樂活生活族群

重在家庭族群

養生退休族群